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2024年11月24日
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發送匯款通知短信的銀行信息提醒系統，也被騙子用來設置陷阱詐騙。
澎湃新聞11月22日從浙江金華警方獲悉，當地警方日前在阿里巴巴安全部的協助下，成功破獲一起利用銀行真實匯款短信通知系統進行電信詐騙的案件。
經警方跨省追捕，目前該案27名犯罪嫌疑人已全部歸案，并因涉嫌詐騙罪被警方刑事拘留。案件的具體情況，仍在警方的進一步調查之中。
以要回扣為名行騙，案發近千起
該案的案發源自金華義烏商人老鄭的“離奇”遭遇。
老鄭在義烏經營著一家網店，專門批發辦公用品。不久前的一天，一個自稱是大型外企公司的新客戶想從他的網店批發一批數量不菲的辦公用品。老鄭選好貨物后，這個新客戶卻提出一個“怪”要求：希望鄭老板把他采購商品的單價提高1~2元，原因是為了拿公司回扣。該客戶要走了老鄭的銀行卡賬號，稱公司的財務會把錢直接打到老鄭的卡上，到時候只需要老鄭把虛報的那部分錢返還給他就行。
不久，老鄭的手機收到一條銀行轉賬提醒，顯示該客戶向老鄭的銀行卡里打了一筆匯款。經確認，該短信的確為銀行系統發送，且信息內顯示的銀行卡號尾數正是自己的銀行卡。
出于對銀行短信的信任，以為貨款已到位，老鄭把之前約定好的回扣轉給了那個“新客戶”。
但讓老鄭沒有想到的是，幾天后當他用該銀行卡取款時發現，此前短信通知的那筆貨款壓根沒到賬。
而當老鄭試圖再聯系那個“新客戶”核實時，對方已失聯。發覺被騙的老鄭馬上報警。
經金華警方調查確認，該案系一種新型通訊（網絡）詐騙作案方式。警方統計，從2014年開始，共有900多起與老鄭類似的案件發生，涉及全國80多個城市，僅金華地區就有100多起。受害人都是做批發生意的商家，犯罪嫌疑人冒充公司采購人員，通過網絡聯系商家，以高于市場價采購物品，同時索要回扣；在網上談妥后，受害人的手機會收到一條“銀行匯款通知”，正是這條短信讓很多受害人信以為真，放心地把回扣打給對方，少則2000元，多則上萬元不等。
故意輸錯賬戶，只有尾號是對的
受害者收到的銀行真實轉賬通知短信，又是如何發送的呢？
一名參與案件偵破的金華警方專案組警員2016年11月22日向澎湃新聞介紹，手段很簡單，嫌疑人打開銀行正常的網銀轉賬、匯款頁面，輸入商家提供的姓名和手機號碼，再輸入約定的貨款金額，最后在輸入銀行卡號時，嫌疑人故意輸錯中間一兩位，但尾號和受害者提供的銀行卡號一致，然后點擊轉賬。這樣，銀行的系統就會自動給受害者的手機發出一條匯款提醒短信。
警方介紹，一般在銀行通知短信之后，都會附有相應安全提醒，告知用戶該通知不代表已收到匯款款項，需用戶以查詢銀行賬戶余額為準。但由于受害者收到的是銀行真實短信，且內容顯示的卡號（首尾號）、手機號、姓名都準確，實際操作中，受害者都以為已收款。
另一邊，騙子匯出的錢會因為銀行最終完成匯款需要經過無差錯核對，而無法到達受害者手中。
據警方掌握線索顯示，該團伙得手率較高，作案越來越瘋狂，已成為電商平臺上一大禍害。但由于他們詐騙的金額數量都不高，許多受害者發現被騙后怕麻煩均沒有及時報案，甚至不報案，導致一直沒有案發。
今年10月26日，金華警方在吉林、哈爾濱等地警方的配合下成功搗毀犯罪嫌疑人的犯罪窩點，并抓獲27名犯罪嫌疑人，查獲電腦15臺，繳獲贓款350余萬元，扣押轎車1輛。
