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2024年11月21日
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為深入貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院關(guān)于金融工作的有關(guān)要求，進(jìn)一步規(guī)范保險公司籌建行為，在源頭上健全公司治理結(jié)構(gòu)，有效防范經(jīng)營風(fēng)險，中國保監(jiān)會近日印發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)保險公司開業(yè)驗(yàn)收工作的通知》（以下簡稱《通知》）。
《通知》從四個方面嚴(yán)格開業(yè)驗(yàn)收工作，預(yù)防公司管控不到位、經(jīng)營激進(jìn)、治理失效、資本不實(shí)等風(fēng)險。一是加強(qiáng)對籌建規(guī)劃落實(shí)情況和公司章程有效性的審查。公司治理、高管團(tuán)隊、經(jīng)營規(guī)劃等方面與籌建申請材料嚴(yán)重不符或與監(jiān)管導(dǎo)向嚴(yán)重偏離的，將責(zé)令限期整改。二是加強(qiáng)股東資質(zhì)穿透性和入股資金真實(shí)性審查。要求股東提供詳細(xì)資金來源說明及證明材料，對于出現(xiàn)財務(wù)狀況惡化、實(shí)際控制人變更、關(guān)聯(lián)關(guān)系變化等情形的，將進(jìn)行追溯核查，并采取相應(yīng)監(jiān)管措施。同時，明確籌建期間股東不得轉(zhuǎn)讓或變相轉(zhuǎn)讓股權(quán)。三是增加面談考核，強(qiáng)化責(zé)任落實(shí)。擬任董事長、總經(jīng)理、高級管理人員等需對面談考核內(nèi)容簽字確認(rèn)，保監(jiān)會進(jìn)行跟蹤評估，落實(shí)情況納入保險行業(yè)職業(yè)經(jīng)理人評價體系。四是完善驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)，強(qiáng)化長效監(jiān)管。進(jìn)一步細(xì)化驗(yàn)收評估內(nèi)容，建立驗(yàn)收評價機(jī)制，并將公司發(fā)展規(guī)劃、產(chǎn)品投資、公司治理的落實(shí)情況與分支機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入掛鉤，倒逼公司提高合規(guī)水平，構(gòu)筑風(fēng)險防范的長效機(jī)制。
《通知》的發(fā)布是保監(jiān)會加強(qiáng)監(jiān)管、治理亂象、防控風(fēng)險的又一重要舉措。下一步，保監(jiān)會將進(jìn)一步強(qiáng)化監(jiān)管力度，健全公司治理，嚴(yán)密防控風(fēng)險，促進(jìn)新設(shè)公司良好開局、穩(wěn)健經(jīng)營，推動保險業(yè)持續(xù)健康發(fā)展。
