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2024年11月23日
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人們通常認為中國消費是非常低迷的，我覺得這種有偏差，中國人能消費，也會消費。而且從目前來看，有許多因素，有短期的，也有長期的因素，接下來可能對中國的消費有強有力的推動。我先談幾個短期的因素，我們再探討一下中長期因素。
短期因素一個是收入因素，明年經濟增長比今年快，這看來是大家的共識，收入的增長本身對消費就會有一個推動，除了收入因素之外，還有一個也可以稱之為短期因素，那就是今年以來我們看到房地產交易量非常之大，房地產交易量的數據體現的是什么呢？不僅是對現房的銷售，很大一部分是期房，也就是說今年賣出去的房子在未來的六個月、一年這樣的時間段里面將逐漸交房，你可以想象一下，這些新業主拿到它的新房鑰匙之后，第一件事會干什么？即使是裝修過的房子，也可能給全敲了，自己裝修，買裝修材料、裝璜，這些消費會帶動。
第二可能把自己原來舊房子里面油污的油煙機搬到新房里面嗎？不會的。原來挺小的彩電，原來的微波爐、冰箱可能都會換，空調也會換，帶動家電類的消費。原來的房子可能在走道上停一個自行車，現在有車位了，可能買汽車，帶動汽車類的消費，所以房地產一段時期交易量的巨大擴張會帶動未來一段時期的消費。
房地產的銷售與其下游相關的消費品之間呈現明顯的正相關的關系。尤其是在中西部地區。中西部購房者自主性需求相對東部來說是比較強的，東部地區可能有一些投資客，買了房子不一定買汽車，但是中西部這種關系非常明顯，中西部的房子的數量是東部地區的三倍。房子可以是兩千一平米買的，也可以是兩萬一平米買的，只要是一個房子，多半會買洗衣機，一般是買一個，不可能買兩個洗衣機。所以就房地產對下游行業的帶動來看，中西部地區的力量可能更大。
短期因素也未必很短，房地產交易量可能下不去，中國房地產市場需求未來多年可能會非常強勁，人口紅利推高中國房價，因為中國現階段有工作能力的人，尤其是中國的嬰兒潮，50、60年代的人出生的特別多，這些人都在社會上買房子，有許多種需求，買房子一是考慮自主需求，二考慮到對我國養老保障不足的一種補充，他需要多一個房子，將來能夠有租金收入彌補養老金的不足。可能買兩個還不自足，要買第三個，孩子的將來也需要有保障。
總之，自主需求、養老保障的需求、子女教育的需求都是真實的需求。
另外，我們把房子交易帶動的下游消費叫短期需求，因為我們不知道明年房地產交易量還能有多大。有一些中長期推動房地產消費增長的因素，其中有個叫農村消費觀念的城市化，讓農村人口遷移到城市來，實現城市化，才有可能提升消費。我覺得未必，農村即使沒有城市化，農村的消費也可能出現城市化，這里面需要一些觸發因素，這里面觸發因素很多，比如村村通路，有自來水、電、因特網，這是一個很重要的因素，但是我覺得可能這些因素是潛移默化的，我說的是一個更重要的觸發因素。
去年這個時候，中國遭受全球金融危機的影響，出口不行了，許多農民工在城市失去工作，返鄉了，他們當中許多人現在在陸陸續續找到工作的，有的也許選擇務農了，有的選擇農村服務業，也有一些因為沿海城市的制造業遷移到內陸地區，所以這些農民工不需要返回沿海地區而在當地就業。這些農民一旦就業，他們不是一般傳統意義上的農民，他們原來可能在城里當過保姆、當過建筑工，他看到過甚至親身經歷過城市的生活方式。保姆在雇主里面每天用洗衣機、電冰箱、彩電、電話、電腦，現代化的廁所等，回去以后，一旦找到工作，就會把城市消費的火種帶回了農村。別小看這兩千萬農民工，星星之火可以燎原，其具有的示范效應非常強。所以中國應該感謝美國的金融危機把這些農民工逼回了農村。但是它又是一個可以持續多年的現象，
我們最近做的研究發現農村的收入現在相當于1999年城市的收入。在過去的十年中，城市的消費是如何演變的？一開始買什么，彩電、洗衣機、冰箱，后來發展到空調，電腦，最后發展到汽車。可以想像到，農村會按照這個足跡同樣地復制過去十年的消費，而且速度可能更快，因為現在的基礎設施，比如因特網、公路比99年的城市還好。
另外一個推動消費的因素與中國的人口結構有關，我國現在嬰兒潮的人口占比最大，這些人是50、60、70年代上半期出現的，這些人的年齡是45到60歲之間，這些人占比大，他們的下一代在社會中年輕人占比也是最大的。他們現在有差不多兩億到兩億五是20到30歲的年齡檔次，這波人是中國最能消費的群體。20到30歲的年齡段的消費者是最能折騰的，他要買房，買車，要結婚，宴請，拍婚紗照。中國的婚慶經濟花費非常驚人，據有的城市統計占他們城市GDP的2.5%，這比城市在醫療方面的公共支出還高，這僅僅是婚慶那幾天花的錢。而且中國的婚慶有中華民族的特色，是中國文化傳統導致的被迫消費。而且這些群體的消費不僅是由自己的收入支撐的，相當一部分是父母的收入支撐的，兩個年輕人加四個老人買房，買車，這種力量中國人什么都可以買得起。這個群體人數我們看到到2015年將繼續上升，他所能帶動的消費我相信是不可低估的。
