中新網(wǎng)1月15日電 據(jù)央行網(wǎng)站消息,為貫徹落實(shí)黨的十八屆三中全會精神和《中共中央 國務(wù)院關(guān)于深化科技體制改革 加快國家創(chuàng)新體系建設(shè)的意見》(中發(fā)〔2012〕6號)等中央文件要求,大力推動體制機(jī)制創(chuàng)新,促進(jìn)科技和金融的深層次結(jié)合,支持國家創(chuàng)新體系建設(shè),中國人民銀行、科技部、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會、知識產(chǎn)權(quán)局聯(lián)合提出了若干意見,全文如下:
一、大力培育和發(fā)展服務(wù)科技創(chuàng)新的金融組織體系
(一)創(chuàng)新從事科技金融服務(wù)的金融組織形式。鼓勵銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)(以下簡稱高新區(qū))、國家高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)化基地(以下簡稱產(chǎn)業(yè)化基地)等科技資源集聚地區(qū)通過新設(shè)或改造部分分(支)行作為從事中小科技企業(yè)金融服務(wù)的專業(yè)分(支)行或特色分(支)行。對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)新設(shè)或改造部分分(支)行從事科技金融服務(wù)的有關(guān)申請,優(yōu)先受理和審核。鼓勵銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在財務(wù)資源、人力資源等方面給予專業(yè)分(支)行或特色分(支)行適當(dāng)傾斜,加強(qiáng)業(yè)務(wù)指導(dǎo)和管理,提升服務(wù)科技創(chuàng)新的專業(yè)化水平。在加強(qiáng)監(jiān)管的前提下,允許具備條件的民間資本依法發(fā)起設(shè)立中小型銀行,為科技創(chuàng)新提供專業(yè)化的金融服務(wù)。
(二)積極發(fā)展為科技創(chuàng)新服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)和組織。大力推動金融租賃公司等規(guī)范發(fā)展,為科技企業(yè)、科研院所等開展科技研發(fā)和技術(shù)改造提供大型設(shè)備、精密器材等的租賃服務(wù)。支持發(fā)展科技小額貸款公司,按照“小額、分散”原則,向小微科技企業(yè)提供貸款服務(wù)。鼓勵符合條件的小額貸款公司、金融租賃公司通過開展資產(chǎn)證券化、發(fā)行債券等方式融資。積極推動產(chǎn)融結(jié)合,支持符合條件的大型科技企業(yè)集團(tuán)公司按規(guī)定設(shè)立財務(wù)公司,強(qiáng)化其為集團(tuán)內(nèi)科技企業(yè)提供金融服務(wù)的功能。
(三)培育發(fā)展科技金融中介服務(wù)體系。指導(dǎo)和推動地方科技部門、國家高新區(qū)(或產(chǎn)業(yè)化基地)、金融機(jī)構(gòu)和相關(guān)中介服務(wù)機(jī)構(gòu)建立和培育發(fā)展科技金融服務(wù)中心等多種形式的服務(wù)平臺,推動創(chuàng)業(yè)投資、銀行信貸、科技企業(yè)改制服務(wù)、融資路演、數(shù)據(jù)增值服務(wù)、科技項(xiàng)目管理、人才引進(jìn)等方面的聯(lián)動合作,為科技企業(yè)提供全方位、專業(yè)化、定制化投融資解決方案。加快發(fā)展科技企業(yè)孵化、法律會計(jì)服務(wù)、人力資源管理等機(jī)構(gòu),為中小科技企業(yè)融資提供服務(wù)。
二、加快推進(jìn)科技信貸產(chǎn)品和服務(wù)模式創(chuàng)新
(四)完善科技信貸管理機(jī)制。鼓勵銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)完善科技企業(yè)貸款利率定價機(jī)制,充分利用貸款利率風(fēng)險定價和浮動計(jì)息規(guī)則,根據(jù)科技企業(yè)成長狀況,動態(tài)分享相關(guān)收益。完善科技貸款審批機(jī)制,通過建立科技貸款綠色通道等方式,提高科技貸款審批效率;通過借助科技專家咨詢服務(wù)平臺,利用信息科技技術(shù)提升評審專業(yè)化水平。完善科技信貸風(fēng)險管理機(jī)制,探索設(shè)計(jì)專門針對科技信貸風(fēng)險管理的模型,提高科技貸款管理水平。完善內(nèi)部激勵約束機(jī)制,建立小微科技企業(yè)信貸業(yè)務(wù)拓展獎勵辦法,落實(shí)授信盡職免責(zé)機(jī)制,有效發(fā)揮差別風(fēng)險容忍度對銀行開展科技信貸業(yè)務(wù)的支撐作用。
(五)豐富科技信貸產(chǎn)品體系。在有效防范風(fēng)險的前提下,支持銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與創(chuàng)業(yè)投資、證券、保險、信托等機(jī)構(gòu)合作,創(chuàng)新交叉性金融產(chǎn)品,建立和完善金融支持科技創(chuàng)新的信息交流共享機(jī)制和風(fēng)險共控合作機(jī)制。全面推動符合科技企業(yè)特點(diǎn)的金融產(chǎn)品創(chuàng)新,逐步擴(kuò)大倉單、訂單、應(yīng)收賬款、產(chǎn)業(yè)鏈融資以及股權(quán)質(zhì)押貸款的規(guī)模。充分發(fā)揮政策性金融功能,支持國家重大科技計(jì)劃成果的轉(zhuǎn)化和產(chǎn)業(yè)化、科技企業(yè)并購、國內(nèi)企業(yè)自主創(chuàng)新和引進(jìn)消化吸收再創(chuàng)新、農(nóng)業(yè)科技創(chuàng)新、科技企業(yè)開展國際合作和“走出去”。
(六)創(chuàng)新科技金融服務(wù)模式。鼓勵銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展還款方式創(chuàng)新,開發(fā)和完善適合科技企業(yè)融資需求特點(diǎn)的授信模式。積極向科技企業(yè)提供開戶、結(jié)算、融資、理財、咨詢、現(xiàn)金管理、國際業(yè)務(wù)等一站式、系統(tǒng)化的金融服務(wù)。加快科技系統(tǒng)改造升級,在符合監(jiān)管要求的前提下充分利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù),為科技企業(yè)提供高效、便捷的金融服務(wù)。
(七)大力發(fā)展知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資。加強(qiáng)知識產(chǎn)權(quán)評估、登記、托管、流轉(zhuǎn)服務(wù)能力建設(shè),規(guī)范知識產(chǎn)權(quán)價值分析和評估標(biāo)準(zhǔn),簡化知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押登記流程,探索建立知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)物處置機(jī)制,為開展知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資提供高效便捷服務(wù)。積極推進(jìn)專利保險工作,有效保障企業(yè)、行業(yè)、地區(qū)的創(chuàng)新發(fā)展。
三、拓寬適合科技創(chuàng)新發(fā)展規(guī)律的多元化融資渠道
(八)支持科技企業(yè)上市、再融資和并購重組。推進(jìn)新股發(fā)行體制改革,繼續(xù)完善和落實(shí)促進(jìn)科技成果轉(zhuǎn)化應(yīng)用的政策措施,促進(jìn)科技成果資本化、產(chǎn)業(yè)化。適當(dāng)放寬科技企業(yè)的財務(wù)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn),簡化發(fā)行條件。建立創(chuàng)業(yè)板再融資制度,形成“小額、快速、靈活”的創(chuàng)業(yè)板再融資機(jī)制,為科技企業(yè)提供便捷的再融資渠道。支持符合條件的科技企業(yè)在境外上市融資。支持科技上市企業(yè)通過并購重組做大做強(qiáng)。推進(jìn)實(shí)施并購重組分道制審核制度,對符合條件的企業(yè)申請實(shí)行豁免或快速審核。鼓勵科技上市企業(yè)通過并購基金等方式實(shí)施兼并重組,拓寬融資渠道。研究允許科技上市企業(yè)發(fā)行優(yōu)先股、定向可轉(zhuǎn)債等作為并購工具的可行性,豐富并購重組工具。
(九)鼓勵科技企業(yè)利用債券市場融資。支持科技企業(yè)通過發(fā)行企業(yè)債、公司債、短期融資券、中期票據(jù)、中小企業(yè)集合票據(jù)、中小企業(yè)集合債券、小微企業(yè)增信集合債券、中小企業(yè)私募債等產(chǎn)品進(jìn)行融資。鼓勵和支持相關(guān)部門通過優(yōu)化工作流程,提高發(fā)行工作效率,為科技企業(yè)發(fā)行債券提供融資便利。對符合條件的科技企業(yè)發(fā)行直接債務(wù)融資工具的,鼓勵中介機(jī)構(gòu)適當(dāng)降低收費(fèi),減輕科技企業(yè)的融資成本負(fù)擔(dān)。繼續(xù)推動并購債、可轉(zhuǎn)債、高收益?zhèn)犬a(chǎn)品發(fā)展,支持科技企業(yè)滾動融資,行業(yè)收購兼并和創(chuàng)投公司、私募基金投資和退出。
(十)推動創(chuàng)業(yè)投資發(fā)展壯大。發(fā)揮政府資金杠桿作用,充分利用現(xiàn)有的創(chuàng)業(yè)投資基金,完善創(chuàng)業(yè)投資政策環(huán)境和退出機(jī)制,鼓勵更多社會資本進(jìn)入創(chuàng)業(yè)投資領(lǐng)域。推動各級政府部門設(shè)立的創(chuàng)業(yè)投資機(jī)構(gòu)通過階段參股、跟進(jìn)投資等多種方式,引導(dǎo)創(chuàng)業(yè)投資資金投向初創(chuàng)期科技企業(yè)和科技成果轉(zhuǎn)化項(xiàng)目。完善和落實(shí)創(chuàng)業(yè)投資機(jī)構(gòu)相關(guān)稅收政策,推動運(yùn)用財政稅收等優(yōu)惠政策引導(dǎo)創(chuàng)業(yè)投資機(jī)構(gòu)投資科技企業(yè),支持符合條件的創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)、股權(quán)投資企業(yè)、產(chǎn)業(yè)投資基金發(fā)行企業(yè)債券;支持符合條件的創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)、股權(quán)投資企業(yè)、產(chǎn)業(yè)投資基金的股東或有限合伙人發(fā)行企業(yè)債券。鼓勵發(fā)展天使投資。
(十一)鼓勵其他各類市場主體支持科技創(chuàng)新。支持科技企業(yè)通過在全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)股份轉(zhuǎn)讓和定向融資。探索研究全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌公司的并購重組監(jiān)管制度,規(guī)范引導(dǎo)其并購重組活動。探索利用各類產(chǎn)權(quán)交易機(jī)構(gòu)為非上市小微科技企業(yè)提供股份轉(zhuǎn)讓渠道,建立健全未上市科技股份公司股權(quán)集中托管、轉(zhuǎn)讓、市場監(jiān)管等配套制度。加快發(fā)展統(tǒng)一的區(qū)域性技術(shù)產(chǎn)權(quán)交易市場,推動地方加強(qiáng)省級技術(shù)產(chǎn)權(quán)交易市場建設(shè),完善創(chuàng)業(yè)風(fēng)險投資退出機(jī)制。支持證券公司直投子公司、另類投資子公司、基金管理公司專業(yè)子公司等,在風(fēng)險可控前提下按規(guī)定投資非上市科技企業(yè)股權(quán)、債券類資產(chǎn)、收益權(quán)等實(shí)體資產(chǎn),為不同類型、不同發(fā)展階段的科技企業(yè)提供資金支持。
四、探索構(gòu)建符合科技創(chuàng)新特點(diǎn)的保險產(chǎn)品和服務(wù)
(十二)建立和完善科技保險體系。按照政府引導(dǎo)、商業(yè)保險機(jī)構(gòu)運(yùn)作、產(chǎn)壽險業(yè)務(wù)并重的原則,進(jìn)一步建立和完善科技保險體系。加大對科技保險的財政支持力度,鼓勵有條件的地區(qū)建立科技保險獎補(bǔ)機(jī)制和科技再保險制度,對重點(diǎn)科技和產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域給予補(bǔ)貼、補(bǔ)償?shù)泉剟詈蛢?yōu)惠政策,充分發(fā)揮財政資金的引導(dǎo)和放大作用,促進(jìn)科技保險長效發(fā)展。支持符合條件的保險公司設(shè)立專門服務(wù)于科技企業(yè)的科技保險專營機(jī)構(gòu),為科技企業(yè)降低風(fēng)險損失、實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健經(jīng)營提供支持。
(十三)加快創(chuàng)新科技保險產(chǎn)品,提高科技保險服務(wù)質(zhì)量。鼓勵保險公司創(chuàng)新科技保險產(chǎn)品,為科技企業(yè)、科研項(xiàng)目、科研人員提供全方位保險支持。推廣中小科技企業(yè)貸款保證保險、貸款擔(dān)保責(zé)任保險、出口信用保險等新型保險產(chǎn)品,為科技企業(yè)提供貸款保障。加快制定首臺(套)重大技術(shù)裝備保險機(jī)制的指導(dǎo)意見,建立政府引導(dǎo)、市場化運(yùn)作的首臺(套)重大技術(shù)裝備保險機(jī)制和示范應(yīng)用制度,促進(jìn)首臺(套)重大技術(shù)裝備項(xiàng)目的推廣和科技成果產(chǎn)業(yè)化。
(十四)創(chuàng)新保險資金運(yùn)用方式,為科技創(chuàng)新提供資金支持。根據(jù)科技領(lǐng)域需求和保險資金特點(diǎn),支持保險資金以股權(quán)、基金、債權(quán)、資產(chǎn)支持計(jì)劃等形式,為高新區(qū)和產(chǎn)業(yè)化基地建設(shè)、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的培育與發(fā)展以及國家重大科技項(xiàng)目提供長期、穩(wěn)定的資金支持。探索保險資金投資優(yōu)先股等新型金融工具,為科技企業(yè)提供長期股權(quán)投資。推動科技保險綜合實(shí)驗(yàn)區(qū)建設(shè),在更好地服務(wù)科技創(chuàng)新方面先行先試,探索建立綜合性科技保險支持體系。
五、加快建立健全促進(jìn)科技創(chuàng)新的信用增進(jìn)機(jī)制
(十五)大力推動科技企業(yè)信用示范區(qū)建設(shè)。鼓勵各地依托高新區(qū)和產(chǎn)業(yè)化基地,因地制宜建設(shè)科技企業(yè)信用示范區(qū),充分利用金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫等信用信息平臺,加大對科技企業(yè)信用信息的采集,建立和完善科技企業(yè)的信用評級和評級結(jié)果推介制度,為金融機(jī)構(gòu)推廣信用貸款等金融產(chǎn)品提供支持。充分發(fā)揮信用促進(jìn)會等信用自律組織的作用,完善科技企業(yè)信用示范區(qū)管理機(jī)制,逐步建立守信激勵、失信懲戒的信用環(huán)境。
(十六)積極發(fā)揮融資性擔(dān)保增信作用。建立健全政府資金引導(dǎo)、社會資本參與、市場化運(yùn)作的科技擔(dān)保、再擔(dān)保體系。支持融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)加大對科技企業(yè)的信用增進(jìn),提高融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)服務(wù)能力。鼓勵科技企業(yè)成立聯(lián)保互助組織,通過建立科技擔(dān)保互助基金,為協(xié)會成員提供融資擔(dān)保支持。支持融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)加強(qiáng)信息披露與共享,開展同業(yè)合作,集成科技企業(yè)資源,進(jìn)一步增強(qiáng)融資擔(dān)保能力。
(十七)創(chuàng)新科技資金投入方式。充分發(fā)揮國家科技成果轉(zhuǎn)化引導(dǎo)基金的作用,通過設(shè)立創(chuàng)業(yè)投資子基金、貸款風(fēng)險補(bǔ)償?shù)确绞剑龑?dǎo)金融資本和民間投資向科技成果轉(zhuǎn)化集聚。進(jìn)一步整合多種資源,綜合運(yùn)用創(chuàng)業(yè)投資、風(fēng)險分擔(dān)、保費(fèi)補(bǔ)貼、擔(dān)保補(bǔ)助、貸款貼息等多種方式,發(fā)揮政府資金在信用增進(jìn)、風(fēng)險分散、降低成本等方面的作用,引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大對科技企業(yè)的融資支持。
六、進(jìn)一步深化科技和金融結(jié)合試點(diǎn)
(十八)加快推進(jìn)科技和金融結(jié)合試點(diǎn)工作。完善“促進(jìn)科技和金融結(jié)合試點(diǎn)工作”部際協(xié)調(diào)機(jī)制,總結(jié)試點(diǎn)工作的成效和創(chuàng)新實(shí)踐,研究制定繼續(xù)深化試點(diǎn)工作的相關(guān)措施,適時啟動第二批試點(diǎn)工作,將更多地區(qū)納入試點(diǎn)范圍。及時宣傳和推廣試點(diǎn)地區(qū)典型經(jīng)驗(yàn),發(fā)揮試點(diǎn)地區(qū)的示范作用。加大資源條件保障和政策扶持力度,進(jìn)一步調(diào)動和發(fā)揮地方深化試點(diǎn)工作的積極性與創(chuàng)造性。鼓勵地方因地制宜、大膽探索、先行先試,不斷拓展科技與金融結(jié)合的政策和實(shí)踐空間,開展具有地方特色的科技和金融結(jié)合試點(diǎn)工作建設(shè)。
(十九)推動高新區(qū)科技與金融的深層次結(jié)合。建立完善高新區(qū)管委會、金融機(jī)構(gòu)和科技企業(yè)之間的信息溝通機(jī)制,通過舉辦多種形式的投融資對接活動,加強(qiáng)科技創(chuàng)新項(xiàng)目和金融產(chǎn)品的宣傳、推介,推動高新區(qū)項(xiàng)目資源、政策資源與金融資源的有效對接。支持銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在風(fēng)險可控的前提下,在業(yè)務(wù)范圍內(nèi)綜合運(yùn)用統(tǒng)貸平臺、集合授信等多種方式,加大對高新區(qū)建設(shè)和小微科技企業(yè)的融資支持。發(fā)揮高新區(qū)先行先試的優(yōu)勢,加快構(gòu)建科技金融服務(wù)體系,鼓勵金融機(jī)構(gòu)開展各類金融創(chuàng)新實(shí)踐活動。
七、創(chuàng)新政策協(xié)調(diào)和組織實(shí)施機(jī)制
(二十)綜合運(yùn)用多種金融政策工具,拓寬科技創(chuàng)新信貸資金來源。充分運(yùn)用差別存款準(zhǔn)備金動態(tài)調(diào)整機(jī)制,引導(dǎo)地方法人金融機(jī)構(gòu)加大對科技企業(yè)的信貸投入。發(fā)揮再貼現(xiàn)支持結(jié)構(gòu)調(diào)整的作用,對小微科技企業(yè)票據(jù)優(yōu)先予以再貼現(xiàn)支持。支持符合條件的銀行發(fā)行金融債專項(xiàng)用于支持小微科技企業(yè)發(fā)展,加強(qiáng)對小微科技企業(yè)的金融服務(wù)。積極穩(wěn)妥推動信貸資產(chǎn)證券化試點(diǎn),鼓勵金融機(jī)構(gòu)將通過信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)騰挪出的信貸資金支持科技企業(yè)發(fā)展。
(二十一)加強(qiáng)科技創(chuàng)新資源與金融資源的有效對接。探索金融資本與國家科技計(jì)劃項(xiàng)目結(jié)合的有效方式和途徑,建立科技創(chuàng)新項(xiàng)目貸款的推薦機(jī)制,支持國家科技計(jì)劃項(xiàng)目的成果轉(zhuǎn)化和產(chǎn)業(yè)化;建立國家科技成果轉(zhuǎn)化項(xiàng)目庫,引導(dǎo)和支持金融資本及民間投資參與科技創(chuàng)新;指導(dǎo)地方科技部門建立中小微科技企業(yè)數(shù)據(jù)庫,與金融機(jī)構(gòu)開展投融資需求對接;開展面向中小微科技企業(yè)的科技金融培訓(xùn),培育科技金融復(fù)合型人才。
(二十二)建立科技、財政和金融監(jiān)管部門參加的科技金融服務(wù)工作協(xié)調(diào)機(jī)制。健全跨部門、跨層級的協(xié)調(diào)溝通和分工負(fù)責(zé)機(jī)制,加強(qiáng)科技、財政、稅收、金融等政策的協(xié)調(diào),形成推進(jìn)科技金融發(fā)展的政策合力。依托科技部門與金融管理部門、金融機(jī)構(gòu)的合作機(jī)制,將科技部門在政策、信息、項(xiàng)目、專家等方面的綜合優(yōu)勢與金融機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品、服務(wù)優(yōu)勢結(jié)合起來,實(shí)現(xiàn)科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新的相互促進(jìn)。
(二十三)探索建立科技金融服務(wù)監(jiān)測評估體系。人民銀行各分支機(jī)構(gòu)可根據(jù)轄區(qū)實(shí)際情況,按照地方科技部門制定的科技企業(yè)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)與名錄,推動各金融機(jī)構(gòu)研究建立科技金融服務(wù)專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)制度,加強(qiáng)對科技企業(yè)貸款的統(tǒng)計(jì)與監(jiān)測分析,并探索建立科技金融服務(wù)的專項(xiàng)信貸政策導(dǎo)向效果評估制度。