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中國人民銀行令
〔2010〕 第 1 號
為促進中國人民銀行及其分支機構依法履行職責，規(guī)范執(zhí)法檢查行為，保護金融機構以及其他單位和個人的合法權益，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》等法律、行政法規(guī)，中國人民銀行制定了《中國人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定》，經(jīng)2010年3月19日第4次行長辦公會議通過，現(xiàn)予公布，自公布之日起施行。
行 長：周小川
二〇一〇年四月十四日
中國人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定
第一章 總 則
第一條 為促進中國人民銀行及其分支機構依法履行職責，規(guī)范執(zhí)法檢查行為，保護金融機構以及其他單位和個人（以下簡稱被檢查人）的合法權益，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》等法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。
第二條 中國人民銀行及其分支機構依法履行職責，對被檢查人進行執(zhí)法檢查的，適用本規(guī)定。
第三條 本規(guī)定所稱執(zhí)法檢查，是指中國人民銀行及其分支機構根據(jù)履行職責需要，進入被檢查人現(xiàn)場，監(jiān)督被檢查人執(zhí)行有關金融管理規(guī)定情況的行政執(zhí)法活動。
第四條 中國人民銀行及其分支機構開展執(zhí)法檢查，應當遵循合法、公開、公正、合理、效率的原則。
第五條 中國人民銀行及其分支機構應當統(tǒng)籌安排、合理計劃執(zhí)法檢查工作，可以根據(jù)需要開展綜合性的執(zhí)法檢查。
第六條 中國人民銀行及其分支機構對執(zhí)法檢查中獲取的涉及國家秘密、商業(yè)秘密和個人隱私的信息應當保密，不得違反規(guī)定對外提供。
第二章 執(zhí)法檢查程序
第一節(jié) 檢查的準備
第七條 中國人民銀行及其分支機構根據(jù)執(zhí)法檢查計劃、監(jiān)督管理中發(fā)現(xiàn)的問題、舉報信息、上級行的要求以及其他履行職責的需要，組織實施執(zhí)法檢查。
第八條 中國人民銀行各執(zhí)法職能部門需要對年度執(zhí)法檢查項目、執(zhí)法檢查計劃作出部署的，應當在每年一季度安排。
第九條 中國人民銀行分支機構根據(jù)上級行的執(zhí)法檢查計劃和本行履行職責的需要，對本轄區(qū)的執(zhí)法檢查工作作出部署。
第十條 中國人民銀行及其分支機構進行執(zhí)法檢查的，應當立項并填寫《執(zhí)法檢查立項審批表》，擬定檢查方案，經(jīng)本行行長或者副行長（主任或者副主任）批準后實施。
前款規(guī)定的檢查方案應當包括檢查目的、檢查依據(jù)、被檢查人的名稱或者姓名、檢查事項、檢查方式、檢查期限、檢查組成員名單等內(nèi)容。
第十一條 中國人民銀行及其分支機構應當根據(jù)本行行長或者副行長（主任或者副主任）批準的檢查方案組成檢查組，檢查組的組成人員不得少于兩人。
第十二條 根據(jù)執(zhí)法檢查的需要，檢查組可以組織檢查人員進行法律和業(yè)務知識培訓。
第十三條 檢查組應當在實施執(zhí)法檢查前，向被檢查人送達《執(zhí)法檢查通知書》，告知執(zhí)法檢查的依據(jù)、內(nèi)容、期限、要求、檢查組成員名單等事項；因特殊情況需要立即實施執(zhí)法檢查的，檢查組應當在進入被檢查人現(xiàn)場時送達《執(zhí)法檢查通知書》。
第二節(jié) 檢查的實施
第十四條 檢查組實施執(zhí)法檢查時，檢查人員應當向被檢查人出示《中國人民銀行執(zhí)法證》和《執(zhí)法檢查通知書》。
第十五條 檢查組實施執(zhí)法檢查的，應當與被檢查人進行會談，說明檢查的目的、內(nèi)容、工作安排和要求；告知被檢查人享有的權利和應當履行的義務；充分聽取被檢查人的業(yè)務情況報告和其他有關情況報告，并制作《執(zhí)法檢查會談紀要》，由被檢查人和檢查組負責人簽字確認。
本條規(guī)定的被檢查人享有的權利，是指被檢查人對檢查組工作進行監(jiān)督，對檢查情況提出異議，舉報檢查人員違法違紀行為等權利。
本條規(guī)定的被檢查人應當履行的義務，是指被檢查人配合檢查組工作，如實回答檢查人員的詢問，提供執(zhí)法檢查需要了解的情況、信息材料等。
第十六條 檢查組需要查閱被檢查人的業(yè)務憑證、會計賬目、財務報表等業(yè)務資料的，應當填寫《執(zhí)法檢查調(diào)閱資料清單》，并由專人負責調(diào)閱資料和退還調(diào)閱資料。
第十七條 檢查組向被檢查人詢問有關情況的，應當制作《執(zhí)法檢查詢問筆錄》，并由被檢查人進行核對；《執(zhí)法檢查詢問筆錄》有錯誤或者有遺漏的，應當允許被檢查人提出更正意見或者補充意見；《執(zhí)法檢查詢問筆錄》經(jīng)被檢查人和檢查組核對無誤后，由被檢查人和檢查人員在《執(zhí)法檢查詢問筆錄》上逐頁簽字或者蓋章；被檢查人拒絕簽字或者蓋章的，檢查人員應當注明情況，記錄在案。
第十八條 檢查組應當在檢查中及時收集有關書證、物證、電子文件等證據(jù)，并注明證據(jù)的來源，由被檢查人簽字或者蓋章；對可能滅失或者以后難以取得的證據(jù)，檢查組應當經(jīng)本行行長或者副行長（主任或者副主任）批準后，向被檢查人出具《執(zhí)法檢查證據(jù)登記保存通知書》，先行登記保存有關證據(jù)，并在七日內(nèi)及時作出處理決定。
第十九條 檢查組應當全面、客觀、完整地記錄檢查工作的情況，并制作《執(zhí)法檢查工作底稿》。
第二十條 檢查組結束執(zhí)法檢查工作時，應當根據(jù)《執(zhí)法檢查工作底稿》以及有關證據(jù)，確定需要被檢查人確認的檢查事實項目，并制作《執(zhí)法檢查事實認定書》，由被檢查人逐頁簽字確認；被檢查人為法人或者其他組織的，應當由其法定代表人或者主要負責人簽字確認，并加蓋本單位印章。
被檢查人在《執(zhí)法檢查事實認定書》上簽字確認前對《執(zhí)法檢查事實認定書》有異議的，應當在五個工作日內(nèi)提出陳述和申辯意見；逾期未提出陳述和申辯意見，又不在《執(zhí)法檢查事實認定書》上簽字確認的，不影響檢查組對有關事實的認定；被檢查人陳述和申辯的事實和理由成立的，檢查組應當采納。
本條規(guī)定的《執(zhí)法檢查事實認定書》應當包括被檢查人的名稱或者姓名、檢查時間、檢查內(nèi)容、檢查認定的事實等事項。
第三節(jié) 檢查結果的處理
第二十一條 執(zhí)法檢查結束后，檢查組應當撰寫執(zhí)法檢查報告，及時向本行行長或者副行長（主任或者副主任）報告。
前款規(guī)定的執(zhí)法檢查報告應當包括檢查時間、檢查內(nèi)容、檢查的基本情況、對被檢查人執(zhí)行金融管理規(guī)定情況的評價、對檢查情況的處理意見和建議。
第二十二條 中國人民銀行及其分支機構在執(zhí)法檢查結束后，應當在十個工作日內(nèi)根據(jù)查明的事實和獲取的證據(jù)，在執(zhí)法檢查報告的基礎上制作執(zhí)法檢查意見書；因特殊情況不能在十個工作日內(nèi)完成執(zhí)法檢查意見書的，經(jīng)本行行長或者副行長（主任或者副主任）同意，可以適當延長。
執(zhí)法檢查意見書經(jīng)本行行長或者副行長（主任或者副主任）批準并加蓋本行印章后，送達被檢查人。
前款規(guī)定的執(zhí)法檢查意見書應當包括檢查時間、檢查內(nèi)容、對被檢查人執(zhí)行金融管理規(guī)定情況的評價、整改意見和建議。
第二十三條 被檢查人有違反法律、行政法規(guī)或者中國人民銀行規(guī)章規(guī)定的行為，并且依法應當由中國人民銀行及其分支機構給予行政處罰的，應當依照《中華人民共和國行政處罰法》和《中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定》處理。
第二十四條 中國人民銀行及其分支機構在執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)被檢查人有違法行為，并且應當由其他部門查處的，應當依法移送有關部門處理。
第二十五條 中國人民銀行及其分支機構應當依照有關規(guī)定，將執(zhí)法檢查材料立卷歸檔，妥善保存。
第三章 法律責任
第二十六條 中國人民銀行及其分支機構的工作人員違反本規(guī)定的行為按照法律、法規(guī)規(guī)定應當給予行政處分的，依法給予行政處分；涉嫌犯罪的，依法移送司法機關處理。
第二十七條 被檢查人拒絕、阻礙中國人民銀行及其分支機構執(zhí)法檢查的，依照法律、行政法規(guī)和中國人民銀行規(guī)章的規(guī)定給予行政處罰。
第四章 附 則
第二十八條 本規(guī)定所稱中國人民銀行及其分支機構是指中國人民銀行、中國人民銀行上海總部、中國人民銀行營業(yè)管理部、中國人民銀行重慶營業(yè)管理部、中國人民銀行各分行及其營業(yè)管理部、中國人民銀行各中心支行和支行。
第二十九條 國家外匯管理局及其分支局實施執(zhí)法檢查的程序，由國家外匯管理局另行制定。
第三十條 中國人民銀行及其分支機構與其他行政執(zhí)法部門聯(lián)合實施執(zhí)法檢查的，可以參照本規(guī)定執(zhí)行。
第三十一條 本規(guī)定由中國人民銀行負責解釋。
第三十二條 本規(guī)定自公布之日起施行。本規(guī)定施行前中國人民銀行頒布的有關執(zhí)法檢查程序規(guī)定與本規(guī)定不一致的，按本規(guī)定執(zhí)行。
