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中國(guó)人民銀行 發(fā)展改革委 財(cái)政部 環(huán)境保護(hù)部 銀監(jiān)會(huì) 證監(jiān)會(huì) 保監(jiān)會(huì)
關(guān)于印發(fā)《江西省贛江新區(qū)建設(shè)綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)總體方案》的通知
銀發(fā)〔2017〕157號(hào)
《江西省贛江新區(qū)建設(shè)綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)總體方案》已經(jīng)國(guó)務(wù)院同意，現(xiàn)予以印發(fā)，請(qǐng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行。
附件：江西省贛江新區(qū)建設(shè)綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)總體方案
中國(guó)人民銀行 發(fā)展改革委
財(cái) 政 部 環(huán)境保護(hù)部
銀 監(jiān) 會(huì) 證 監(jiān) 會(huì) 保 監(jiān) 會(huì)
2017年6月23日
江西省贛江新區(qū)建設(shè)綠色金融
改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)總體方案
為深入貫徹黨中央、國(guó)務(wù)院決策部署，落實(shí)《生態(tài)文明體制改革總體方案》和《政府工作報(bào)告》要求，加快推進(jìn)贛江新區(qū)綠色金融改革創(chuàng)新，充分發(fā)揮綠色金融在調(diào)結(jié)構(gòu)、轉(zhuǎn)方式、促進(jìn)生態(tài)文明建設(shè)、推動(dòng)經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展等方面的積極作用，探索綠色金融促進(jìn)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整、助推生態(tài)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的有效途徑和方式，構(gòu)建以生態(tài)文明建設(shè)為基礎(chǔ)的綠色金融文化和價(jià)值體系，制定本方案。
一、總體要求
（一）指導(dǎo)思想。全面貫徹落實(shí)黨的十八大和十八屆三中、四中、五中、六中全會(huì)精神，以鄧小平理論、“三個(gè)代表”重要思想和科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，深入貫徹習(xí)近平總書記系列重要講話精神和治國(guó)理政新理念新思想新戰(zhàn)略，統(tǒng)籌推進(jìn)“五位一體”總體布局和協(xié)調(diào)推進(jìn)“四個(gè)全面”戰(zhàn)略布局，牢固樹立和貫徹落實(shí)新發(fā)展理念，充分發(fā)揮贛江新區(qū)區(qū)位、產(chǎn)業(yè)、資源、生態(tài)優(yōu)勢(shì)，以金融支持贛江新區(qū)綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展和支柱產(chǎn)業(yè)綠色轉(zhuǎn)型升級(jí)為主線，深化金融體制機(jī)制改革，構(gòu)建綠色金融組織體系，豐富綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)，優(yōu)化綠色金融發(fā)展環(huán)境，積極探索綠色金融發(fā)展模式，助推經(jīng)濟(jì)綠色發(fā)展，為金融支持美麗中國(guó)建設(shè)提供經(jīng)驗(yàn)借鑒。
（二）基本原則。
堅(jiān)持綠色導(dǎo)向，創(chuàng)新發(fā)展。立足服務(wù)實(shí)體產(chǎn)業(yè)，防止脫實(shí)向虛，科學(xué)制定贛江新區(qū)綠色金融發(fā)展實(shí)施規(guī)劃，充分發(fā)揮重大綠色金融項(xiàng)目的示范和帶動(dòng)作用，構(gòu)建符合主體功能區(qū)定位的差別化金融服務(wù)體系，突出特色，合理設(shè)計(jì)符合實(shí)際需求的金融產(chǎn)品，推動(dòng)支柱產(chǎn)業(yè)綠色轉(zhuǎn)型升級(jí)，統(tǒng)籌城鄉(xiāng)生態(tài)發(fā)展。
堅(jiān)持政府引導(dǎo)，市場(chǎng)運(yùn)作。統(tǒng)籌兼顧環(huán)境、社會(huì)和經(jīng)濟(jì)效益，短期和中長(zhǎng)期效益，科學(xué)處理金融支持綠色發(fā)展與自身可持續(xù)發(fā)展的關(guān)系，推進(jìn)綠色金融良性循環(huán)發(fā)展。建立市場(chǎng)化、專業(yè)化的綠色金融運(yùn)作和監(jiān)管模式，完善激勵(lì)約束機(jī)制，鼓勵(lì)各類金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新和發(fā)展綠色金融服務(wù)體系，既要?jiǎng)?chuàng)新服務(wù)，又要降低成本。優(yōu)化政府、企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)、研究機(jī)構(gòu)合作模式，探索建立社會(huì)責(zé)任與業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)相一致的業(yè)務(wù)體系，使綠色經(jīng)濟(jì)得到有效的金融支持。
堅(jiān)持先行先試，防范風(fēng)險(xiǎn)。探索綠色金融組織體系、產(chǎn)品服務(wù)、體制機(jī)制等改革創(chuàng)新，積極穩(wěn)妥、有力有序、精準(zhǔn)務(wù)實(shí)推進(jìn)各項(xiàng)改革試驗(yàn)。強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，提高綠色金融領(lǐng)域新型風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，積極穩(wěn)妥地做好風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、防范、化解和處置工作，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)底線。
（三）主要目標(biāo)。
通過5年左右的時(shí)間，初步構(gòu)建組織體系完善、產(chǎn)品服務(wù)豐富、基礎(chǔ)設(shè)施完備、穩(wěn)健安全運(yùn)行的綠色金融服務(wù)體系，綠色金融服務(wù)覆蓋率、可得性和滿意度得到較大提升，探索形成有效服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)綠色發(fā)展的可復(fù)制可推廣經(jīng)驗(yàn)。
二、主要任務(wù)
（一）構(gòu)建綠色金融組織體系。建立綠色金融組織體系，逐步提升服務(wù)綠色企業(yè)的專業(yè)能力。支持銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在贛江新區(qū)設(shè)立綠色金融事業(yè)部或綠色支行。支持本地符合條件的優(yōu)質(zhì)民營(yíng)企業(yè)發(fā)起設(shè)立民營(yíng)銀行。加快符合條件的農(nóng)村信用社改制為農(nóng)村商業(yè)銀行，提升合作金融服務(wù)能力。支持贛江新區(qū)按程序設(shè)立村鎮(zhèn)銀行、金融租賃公司、基金管理公司、財(cái)務(wù)公司等金融機(jī)構(gòu)，重點(diǎn)支持地方生態(tài)文明建設(shè)和綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展。支持各類股權(quán)投資基金、創(chuàng)業(yè)投資基金和其他私募基金參與綠色投資。允許符合條件的融資擔(dān)保公司和融資租賃公司等依法設(shè)立綠色專營(yíng)機(jī)構(gòu)。
（二）創(chuàng)新發(fā)展綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)。積極研發(fā)能源效率貸款、節(jié)能減排專項(xiàng)貸款等綠色信貸產(chǎn)品。推進(jìn)環(huán)保、節(jié)水、節(jié)能、清潔能源、清潔交通、綠色建筑、綠色礦山、海綿城市建設(shè)等領(lǐng)域的綠色信貸產(chǎn)品創(chuàng)新，加大對(duì)大氣污染、土壤污染和水污染等防治的支持力度。鼓勵(lì)開展綠色信貸資產(chǎn)證券化。探索主要污染物排放權(quán)、節(jié)能環(huán)保項(xiàng)目特許經(jīng)營(yíng)權(quán)、海綿城市建設(shè)政府和社會(huì)資本合作（PPP）項(xiàng)目收益權(quán)、綠色工程項(xiàng)目收費(fèi)權(quán)和收益權(quán)等抵質(zhì)押融資模式創(chuàng)新。積極發(fā)揮財(cái)政支持綠色金融業(yè)發(fā)展的政策作用，探索設(shè)立財(cái)政風(fēng)險(xiǎn)緩釋基金、中小微企業(yè)轉(zhuǎn)貸基金和中小微企業(yè)“政銀保”聯(lián)動(dòng)產(chǎn)品。
（三）拓寬綠色產(chǎn)業(yè)融資渠道。支持金融機(jī)構(gòu)和大中型、中長(zhǎng)期綠色產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目投資運(yùn)營(yíng)企業(yè)發(fā)行綠色債券或項(xiàng)目支持票據(jù)，提升直接融資能力。支持發(fā)行中小企業(yè)綠色集合債，提高中小綠色企業(yè)的資金可獲得性。積極推動(dòng)符合條件的綠色企業(yè)在主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板、“新三板”等多層次資本市場(chǎng)上市（掛牌）。鼓勵(lì)優(yōu)質(zhì)企業(yè)利用資本市場(chǎng)融資，開展并購(gòu)重組，推動(dòng)產(chǎn)業(yè)綠色升級(jí)。開展天使投資，引導(dǎo)創(chuàng)業(yè)投資和私募股權(quán)投資支持以綠色項(xiàng)目為核心的企業(yè)發(fā)展。圍繞支持保護(hù)生態(tài)資源和綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展，建設(shè)贛江新區(qū)企業(yè)總部基地、基金小鎮(zhèn)，為市場(chǎng)各參與方搭建綠色金融的綜合服務(wù)平臺(tái)。
（四）穩(wěn)妥有序探索建設(shè)環(huán)境權(quán)益交易市場(chǎng)。探索科技資源交易與共享機(jī)制，促進(jìn)技術(shù)創(chuàng)新和金融創(chuàng)新的融合。利用現(xiàn)有合格交易平臺(tái)依法合規(guī)開展金融資產(chǎn)交易，鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)通過資產(chǎn)證券化盤活有效資產(chǎn)。規(guī)范整合地方林權(quán)交易市場(chǎng)、糧食交易市場(chǎng)，開展農(nóng)產(chǎn)品交易，豐富現(xiàn)代農(nóng)業(yè)企業(yè)融資手段。支持江西省光伏、風(fēng)電等行業(yè)的企業(yè)納入申請(qǐng)自愿減排項(xiàng)目。審慎研究探索贛江新區(qū)林業(yè)碳匯、綠色減排項(xiàng)目碳儲(chǔ)量評(píng)估、碳排查及相關(guān)數(shù)據(jù)體系建設(shè)。
（五）發(fā)展綠色保險(xiǎn)。支持保險(xiǎn)資金以股權(quán)、基金、債權(quán)等形式投資綠色環(huán)保項(xiàng)目，重點(diǎn)支持大型健康養(yǎng)老、醫(yī)護(hù)等項(xiàng)目建設(shè)。全面推行環(huán)境污染責(zé)任保險(xiǎn)，健全環(huán)境損害賠償機(jī)制。創(chuàng)新綠色保險(xiǎn)產(chǎn)品，支持科技保險(xiǎn)、責(zé)任保險(xiǎn)等保險(xiǎn)創(chuàng)新產(chǎn)品先行先試，推動(dòng)農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)增品、提標(biāo)、擴(kuò)面，引導(dǎo)商業(yè)保險(xiǎn)公司服務(wù)生態(tài)農(nóng)業(yè)、清潔交通、新能源等相關(guān)綠色產(chǎn)業(yè)。積極開發(fā)綠色企業(yè)貸款保證保險(xiǎn)產(chǎn)品。鼓勵(lì)商業(yè)保險(xiǎn)公司為綠色建筑提供風(fēng)險(xiǎn)保障。支持設(shè)立綠色保險(xiǎn)公司或?qū)I(yíng)機(jī)構(gòu)，提供特色保險(xiǎn)服務(wù)。探索設(shè)立保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)間交易市場(chǎng)。
（六）夯實(shí)綠色金融基礎(chǔ)設(shè)施。建立和完善贛江新區(qū)國(guó)有資本運(yùn)營(yíng)公司，設(shè)立贛江新區(qū)建設(shè)發(fā)展引導(dǎo)基金，重點(diǎn)支持新區(qū)重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)發(fā)展和基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。建立覆蓋面廣、共享度高、實(shí)效性好的綠色信用體系，依法加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)與環(huán)境保護(hù)、安全生產(chǎn)等部門和其他社會(huì)組織之間的信息共享，將企業(yè)污染排放、環(huán)境違規(guī)、安全生產(chǎn)、節(jié)能減排及綠色礦山建設(shè)等信息納入全國(guó)信用信息共享平臺(tái)和企業(yè)征信系統(tǒng)。支持政策性擔(dān)保機(jī)構(gòu)探索設(shè)立結(jié)構(gòu)化綠色產(chǎn)業(yè)擔(dān)保基金、轉(zhuǎn)貸基金，為綠色信貸和綠色債券提供增信服務(wù)。完善區(qū)域性股權(quán)登記托管平臺(tái)。建設(shè)金融數(shù)據(jù)服務(wù)平臺(tái)，引進(jìn)各類數(shù)據(jù)管理、災(zāi)備維護(hù)、資金清算、財(cái)務(wù)法務(wù)、資訊交互等中介機(jī)構(gòu)，為金融提供全方位保障服務(wù)。打造“綠色支付工程”，積極推廣應(yīng)用電子商業(yè)匯票、移動(dòng)支付等新興支付工具。
（七）構(gòu)建服務(wù)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)的綠色金融發(fā)展機(jī)制。建立綠色金融服務(wù)平臺(tái)和備選項(xiàng)目庫(kù)，優(yōu)先將新材料等綠色項(xiàng)目納入項(xiàng)目庫(kù)，定期開展篩選和推薦工作，并根據(jù)項(xiàng)目的實(shí)際需要，積極做好融資服務(wù)。鼓勵(lì)節(jié)能環(huán)保企業(yè)通過并購(gòu)重組做大做強(qiáng)。引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)定期披露綠色金融項(xiàng)目環(huán)境信息。建立服務(wù)綠色產(chǎn)業(yè)和綠色項(xiàng)目的行政事務(wù)綠色通道。完善綠色金融統(tǒng)計(jì)工作。
（八）建立綠色金融風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制。建立健全綠色金融預(yù)警機(jī)制，強(qiáng)化金融風(fēng)險(xiǎn)防范。全面提升金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，健全客戶重大環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部報(bào)告制度和責(zé)任追究制度，明確信貸準(zhǔn)入的環(huán)境標(biāo)準(zhǔn)和要求，提高綠色信貸的可操作性，提升金融機(jī)構(gòu)、中介機(jī)構(gòu)和企業(yè)對(duì)綠色金融產(chǎn)品，特別是信貸、債券等風(fēng)險(xiǎn)分析能力，嚴(yán)格監(jiān)控大中型綠色項(xiàng)目的杠桿率和償付能力等指標(biāo)。督促金融機(jī)構(gòu)開展環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的壓力測(cè)試。將綠色金融業(yè)務(wù)開展成效、環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)管理情況納入金融機(jī)構(gòu)績(jī)效考核體系。依法建立綠色項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償制度，通過擔(dān)保和保險(xiǎn)體系分散金融風(fēng)險(xiǎn)。
三、保障措施
（一）加強(qiáng)組織協(xié)調(diào)。江西省要成立綠色金融創(chuàng)新工作領(lǐng)導(dǎo)小組，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)、精心組織、統(tǒng)籌規(guī)劃、協(xié)調(diào)推進(jìn)，研究制定贛江新區(qū)綠色金融改革創(chuàng)新實(shí)施細(xì)則。加強(qiáng)宣傳引導(dǎo)，形成有利于綠色發(fā)展的良好法治環(huán)境；建立科學(xué)的績(jī)效考核機(jī)制，定期跟蹤落實(shí)情況，適時(shí)組織開展第三方績(jī)效評(píng)估。國(guó)務(wù)院有關(guān)部門要加強(qiáng)與江西省的溝通，指導(dǎo)贛江新區(qū)綠色金融改革創(chuàng)新工作穩(wěn)妥有序推進(jìn)。
（二）加強(qiáng)政策支持。江西省財(cái)政要統(tǒng)籌專項(xiàng)資金，加大投入力度，重點(diǎn)用于支持贛江新區(qū)綠色金融改革發(fā)展、鼓勵(lì)金融創(chuàng)新；對(duì)入駐贛江新區(qū)的金融機(jī)構(gòu)按規(guī)定給予資金、土地、人才等方面的政策扶持。支持區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)與歐美、港澳臺(tái)、“一帶一路”沿線國(guó)家綠色金融業(yè)務(wù)較為成熟的金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)業(yè)務(wù)合作。支持符合條件的境外金融機(jī)構(gòu)依法在區(qū)內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，開展綠色項(xiàng)目投資。建立綠色信貸考核補(bǔ)償機(jī)制，贛江新區(qū)綠色信貸不良貸款率不高于區(qū)域內(nèi)小微企業(yè)貸款平均不良貸款率水平。
（三）強(qiáng)化人才保障。鼓勵(lì)區(qū)內(nèi)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)改革和創(chuàng)新，加強(qiáng)金融監(jiān)管人才和金融業(yè)務(wù)人才隊(duì)伍建設(shè)，配備與工作任務(wù)相適應(yīng)的金融監(jiān)管人員，制定實(shí)施綠色金融人才專項(xiàng)工作計(jì)劃，不斷完善引進(jìn)和培養(yǎng)綠色金融人才政策，造就一支具有金融和綠色生態(tài)技術(shù)知識(shí)的復(fù)合型金融人才隊(duì)伍。深化與高等院校、研究機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)合作，充分發(fā)揮省金融發(fā)展研究院作用，深入開展金融發(fā)展研究。組建贛江新區(qū)綠色金融改革創(chuàng)新專家顧問團(tuán)，為試驗(yàn)區(qū)建設(shè)提供專業(yè)指導(dǎo)。
（四）加強(qiáng)執(zhí)法追責(zé)。強(qiáng)化主體責(zé)任，加強(qiáng)事中事后監(jiān)管。建立企業(yè)環(huán)境與社會(huì)責(zé)任追究機(jī)制。加大用能、環(huán)境、安監(jiān)等方面的檢查執(zhí)法力度。建立企業(yè)環(huán)境信息披露制度和重大環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)的申訴交流制度，強(qiáng)化社會(huì)監(jiān)督，發(fā)揮輿論導(dǎo)向和監(jiān)督作用，對(duì)違反相關(guān)環(huán)保、安全等法律法規(guī)、對(duì)利益相關(guān)者造成重大損害的企業(yè)，應(yīng)依法嚴(yán)格追責(zé)。
